Qu'est-ce qu'une société de gestion ?

Qu'est-ce qu'une société de gestion ?

La finance est un domaine réputé pour sa complexité. Les marchés financiers comptent tellement d'acteurs que la plupart restent méconnus du public, notamment des particuliers. Les sociétés de gestion, par exemple, jouent un rôle important dans le circuit financier.

Tout savoir sur la société de gestion

Les sociétés de gestion sont des entreprises qui créent et gèrent des instruments financiers, ou des actifs pour le compte de tiers, ou pour leur propre compte. Selon le cas, elles opèrent sous mandat ou de façon collective.

La gestion sous mandat

Ce type de gestion a pour but de fructifier le capital des clients à long terme. Ces derniers doivent donc déléguer tout ou une partie de la gestion de leur portefeuille à la société de gestion, qui prennent alors des décisions d'investissement et doivent effectuer des arbitrages concernant le portefeuille. Ce type de service peut concerner des clients particuliers ou des investisseurs institutionnels. Il nécessite alors la conclusion d'un mandat entre la société et son client.

La gestion collective

Ce type de gestion est aussi appelé gestion de fonds ou gestion d'OPCVM (Organismes de placement Collectif en Valeurs Mobilières), dans la plupart des cas. Ici, le client détient des parts d'un fonds, qui est constitué de sommes mises en communs par des investisseurs. La société gestionnaire de portefeuille doit donc utiliser ces sommes pour acquérir des instruments financiers.

Rôle de cette entreprise d'investissement particulière

Ces entreprises d'investissement sont agréées par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et se doivent de respecter les contraintes réglementaires et légales, ainsi que les politiques d'investissement définies en interne. Le rôle de ces sociétés est donc d'investir ou de désinvestir dans des produits financiers. Elles identifient donc les meilleures opportunités d'investissement et négocient les valeurs mobilières en bourse, puis conservent les titres à la place de leurs clients. Ces sociétés peuvent aussi se charger de conseils financiers, de la gestion administrative et comptable de l'épargne salariale par exemple.

Il existe également d'autres formes de gestions. Par exemple, la gestion conseillée ou assistée, consiste à laisser les clients gérer eux-mêmes leur portefeuille, mais en leur donnant des propositions et des recommandations. Plusieurs autres formes de gestions peuvent être proposées, selon l'entreprise. D'ailleurs, selon Cyrille Vernes, qui est le fondateur de Vernes et Associés, une société de gestion fondée en 1982, il est important de respecter les objectifs personnels de chaque client. C'est pour cela que la société propose une gestion sur-mesure à tous ses clients, particuliers ou institutionnels.

L'importance des sociétés de gestion

Que ce soit pour un accompagnement sur notre propre gestion de nos actifs, ou pour leur gestion totale, il est intéressant de se faire aider par un spécialiste dans le domaine financier pour pouvoir fructifier au maximum nos actifs financiers, et ainsi obtenir des plus-values, que ce soit sur le court ou le long terme. Toutefois, il faut bien choisir le professionnel avec qui travailler, car comme le dit Cyrille Vernes, la protection du capital est très importante. En faisant un mauvais choix, vous pourriez donc risquer de tout perdre.